Quando se trata de planejamento financeiro, a IA não é páreo para orientação profissional

À medida que a inteligência artificial (IA) se torna predominante em inúmeras indústrias e aplicações, os americanos de rendimentos médios estão a deixar claro que, quando se trata de orientação financeira, querem falar com um profissional – e não com uma máquina.

Apenas 29% dos entrevistados no Financial Security Monitor™ da Primerica, uma pesquisa trimestral com famílias de renda média, disseram que estão muito confiantes em tomar decisões financeiras sólidas sem ajuda profissional externa, e a falta de tempo e a ansiedade continuam a ser os maiores desafios que as pessoas enfrentam. rastreando suas informações financeiras. Mas isso não significa que eles estejam dispostos a recorrer à IA em busca de ajuda.

A pesquisa descobriu que a maioria das famílias de renda média não está interessada em usar IA para uma série de tarefas financeiras, incluindo recomendar um consultor ou consultor financeiro (83% não estão interessados), dar aconselhamento financeiro (82%), sugerir um plano financeiro para a aposentadoria (81%) ou selecionando ações ou fundos mútuos (78%).

Uma das primeiras coisas que muitos dos mais de 130.000 profissionais financeiros licenciados da Primerica fazem quando se encontram com um novo cliente é uma Análise de Necessidades Financeiras para determinar a quantidade de dinheiro necessária para atingir seus objetivos financeiros. Quer se trate de reforçar um fundo para dias chuvosos, ter um seguro de vida adequado para proteger seus entes queridos ou comprar uma casa ou carro novo, ter um profissional financeiro para ajudá-lo a examinar e cuidar de suas finanças pode colocá-lo no caminho do sucesso.

Esse é apenas um dos muitos conceitos financeiros com os quais um profissional licenciado pode ajudá-lo – e seria difícil para qualquer algoritmo de IA igualar. Aqui estão algumas outras áreas em que falar diretamente com um profissional pode ajudar:

Não importa seus objetivos financeiros, conversar com um profissional financeiro pode lhe dar o impulso necessário para garantir seu futuro financeiro. O toque pessoal aliado aos anos de experiência de um profissional licenciado é a chave para garantir que famílias de renda média alcancem seus sonhos financeiros. Algo que nenhuma máquina pode igualar.

Divulgações:

Os representantes licenciados de vida da Primerica são agentes das companhias de seguros Primerica: Nos EUA (exceto em Nova York), os produtos de seguro de vida são subscritos pela Primerica Life Insurance Company, Escritórios Executivos: Duluth, Geórgia. Em Nova York, os produtos de seguro de vida são subscritos pela National Benefit Life Insurance Company, Home Office: Long Island City, Nova York. Nos EUA, títulos e serviços de consultoria são oferecidos pela PFS Investments Inc., 1 Primerica Parkway, Duluth, Geórgia 30099-0001, membro FINRA [www.finra.org]. Primerica e PFS Investments Inc. são empresas afiliadas. conduz seus negócios de consultoria sob o nome Primerica Advisors.